Analiza rizika

Svako poduzeće, posao, kampanja pretpostavlja prisutnost određenih rizika, što može utjecati na konačni rezultat njihova ponašanja. Provedba poslovne strategije uključuje promjenu prava, obveza i obveza poduzetnika, mogućih pojava neželjenih i neiskorištenih procesa i drugih posljedica.

Kako odabrati pravo skup aktivnosti kako bi se postigla rezultat aktivnosti, potrebno je uzeti u obzir mogući utjecaj nuspojave na planiranim događajima nisu izgubili svoj smisao. Svaka taktička (strateška) shema mora biti podvrgnuta analizi rizika prije prijave kako bi se potonje smanjilo.

Analiza rizika tvrtke (tvrtke) počinje njihovom procjenom. Zbog toga je potrebno odabrati metodologiju procjene koja mora zadovoljavati sigurnosne zahtjeve određene vrste djelatnosti i zakonske regulatore ove aktivnosti.

Analiza rizika zahtijeva upotrebu dostupnih informacija kako bi se procijenio vjerojatnost pojave određenih događaja i moguću mjeru njihovih posljedica.

U pravilu se rizici shvaćaju kao negativni događaji i okolnosti, npr. Gubici pri vođenju poduzetničkog pothvata, prirodne katastrofe s ozbiljnim posljedicama, itd. Ipak, analiza rizika pomaže u prepoznavanju njihovih potencijalnih pozitivnih posljedica. Potrebno je identificirati buduće probleme i ocijeniti razvojne izglede.

Analiza rizika provodi se na kvantitativnoj i kvalitativnoj razini (odabiru se pojedinačno metode analize rizika).

u kvantitativna analiza istražene pojave dodjeljuju se numeričke (kvantitativne) vrijednosti, koriste se empirijski podaci. Na ovoj razini, analiza je izuzetno objektivna i točna (za ovu metodu) karakter.

Kvalitativna analiza uključuje internu (instinktivnu) procjenu okolnosti koje se razvijaju. Na ovoj razini dopuštena je subjektivnost i srodne sumnje.

Uspoređujući ove dvije razine analize, potrebno je detaljnije prebivati ​​na kvantitativnom. To se može učiniti na različite načine.

Određivanje točaka se koristi u determinističkom pristupu. Da bi se razumjeli što mogu biti rezultati u pojedinačnim slučajevima, različitim događajima dodjeljuju se određene vrijednosti. Na primjer, u financijski model moguće uzeti u obzir takve mogućnosti: Najgori (budućih gubitaka), najbolje (buduće zarade) i najvjerojatnije (umjerena u odnosu na dobit).

U tom slučaju, metoda ima nekoliko nedostataka: on ne uzima u obzir niz mogućih scenarija i koncentrirana na nekoliko velikih verzije (svi koji se smatraju ekvivalent) - nije dovoljno uzeti u obzir čimbenike koji bi mogli utjecati na razvoj situacije, što dovodi do pojednostavnjenja Model. Međutim, vrlo mnogo poduzeća koristi ovaj pristup, unatoč relativno niskoj pouzdanosti rezultata takve analize.

Analiza stohastičke rizike (Monte Carlo metoda) je pouzdanija. Ovim se pristupom početni parametri prikazuju kao rasponi vrijednosti (stvaraju raspodjelu vjerojatnosti). U ovom slučaju, različite varijable imaju različite vjerojatnosti pojave posljedica. Vrijednosti se odabiru nasumično, na temelju mogućih distribucija vjerojatnosti.

Uzorci se nazivaju iteracijama. Zabilježeni su rezultati uzoraka. Za simulaciju, postupak uzorkovanja se ponavlja stotinama puta, pa su takvi rezultati mnogo potpuniji sposobni otkriti vjerojatnost pojave očekivanih događaja. Podaci takvog modeliranja mogu pokazati ne samo buduće događaje, već pokazuju i vjerojatnost njihove pojave. Rezultati se mogu prikazati grafički, kao i odražavati njihovu osjetljivost, to jest, pokazati koji od varijabli najizraženiji rezultat. Koristeći ovu metodu, također je moguće prikazati odnose između početnih varijabli.

Najprikladnije je provesti kvantitativnu analizu rizika na temelju Excel proračunske tablice, jer alati u ovom programu omogućuju dodavanje novih funkcija kako biste dobili mogućnost distribucije vjerojatnosti i dobiti najtočnije rezultate.