Bankovna tajna. Upravo o kompleksu

Sigurno, mnogi od nas redovito koriste najraznovrsnije usluge poslovnih banaka. Neki klijenti više vole zadržati svoju štednju u kreditnim institucijama, drugi vjeruju svojim vrijednostima (sigurne stanice),

sadržaj

treći postaju zajmoprimatelji, tako da se iznos koji je primio temeljem kamata može steći u budućnosti subjekt dragim snovima. Plastične kartice za praktično korištenje plaća, razne usluge, hitne prijevode s otvaranjem osobnog računa ili bez to-sada svaki banka nastoji ponuditi našim klijentima nešto novo i stvoriti zdravu konkurenciju „divovi” sektora. Naravno, tu su i dovoljno nijansi. Ali svaki klijent kreditna organizacija Trebao bi uzeti u obzir takvu značajku, kao bankovnu tajnu. Što je taj koncept prikriveno i što jamči, kao i probleme, steknu s njim osobu koja služi ovom području?

Za početak je potrebno odmah razlikovati takve definicije, kao komercijalnu i bankovnu tajnu. Prva, zapravo, je širi pojam nego drugi. U nekim izvorima, čak se može naići na takvo tumačenje koje definira tajnu kreditnih institucija kao jednu od sorti komercijalnih. Međutim, to nije sasvim točno. Bankovna tajna je zakon za te institucije, na temelju kojih su svi predstavnici organizacije dužni pohraniti sve podatke o svojim klijentima koji su im na raspolaganju bez pristupa trećim osobama, čak i ako informacije nisu osobite vrijednosti.

Kao iu većini takvih slučajeva, postoje iznimke od pravila. Ponekad banka jednostavno nema pravo odbiti određene organizacije pružanje informacija, što se tiče kupaca. Takve institucije su prije svega predstavnici državnih tijela. Međutim, za takav postupak postoji dobar razlog za opravdanje brisanja. Na primjer, složena, zbunjujuća ili sumnjiva priroda financijske transakcije koju obavlja klijent u slučaju da je iznos jednak ili veći od 600 tisuća rubalja. U ovom slučaju zakoni o bankama podrazumijevaju obveznu kontrolu nad transakcijom. To je učinjeno kako bi se spriječilo financiranje komercijalne organizacije terorističke zajednice, kao i pranje novca.

Bankovne tajne uključuje pružanje informacija o svim računima i iznosima primljenih institucija depozita prema uvjetima zarobljenika ugovora depozita, uski krug ljudi. Kao u slučaju fizičkih i pravnih osoba sve informacije mogu biti dostupne isključivo klijentima sebe i njihovih zakonskih zastupnika, pouzdanih osoba, pravosudnih tijela, kao i osiguravajućih društava i predstavnika istražnih tijela u kaznenim i upravnim predmetima (treba postojati suglasnost tužitelja).

Ako posjeduje polog ili drugačija priroda, tada u takvoj situaciji tajna bankovne tajne ima sljedeće značajke. Ako postoji pisana volja (ovjerena ili izdana izravno od strane kreditne institucije), osobe navedene u ovom dokumentu mogu dobiti sve potrebne informacije. Da biste to učinili, morat će pokazati dokaz identiteta. Osim toga, informacije se primaju bez ikakve kršenja zakona uz potpuno raspoloženje javnog bilježnika. Za to će ured morati podnijeti zahtjev. U tom slučaju, zaposlenik banke, odgovoran za ispunjenje tih obveza, daje odgovor na zaglavlje ustanove. Informacije moraju u potpunosti odgovoriti na sva pitanja navedena na zahtjevu.

Ako se radi o pitanjima nerezidenata (osoba s inozemnim državljanstvom), bankovna tajna podrazumijeva pružanje svih potrebnih podataka konzularnim institucijama.

Dijelite na društvenim mrežama:

Povezan